唐宁:一流企业做行业的事,二流三流企业做学一流企业的事(含PPT)

2018-06-30 19:53· 投资界综合   
   
一流企业做行业的事,二流三流企业做学一流企业的事,面对中国高净值、超高净值客户的自身企业的数字化重塑、投资、传承这三大痛点。

6月30日是宜信财富成都投资峰会的第一天,宜信创始人、CEO唐宁用90分钟的时间进行了一场内容极其丰富的演讲。

唐宁:一流企业做行业的事,二流三流企业做学一流企业的事(含PPT)

一流企业做行业的事,二流三流企业做学一流企业的事,面对中国高净值、超高净值客户的自身企业的数字化重塑、投资、传承这三大痛点,宜信财富已经打造了中国财富管理行业最完整、最高质量的产品线、服务线,我们的梦想就是和各位客户一起成长,共赢未来,做大家长期可信赖的财富管理伙伴。

以下内容整理自“宜信财富成都投资峰会”上唐宁的演讲速记。

 

       欢迎大家来到成都,与正确的人、中国最优秀、最成功的一批企业家,创业者,投资者在一起,讨论正确的事情。这几天大家都在关注世界杯,世界杯是竞技体育,是要在意胜负的,是要拼搏夺冠的。投资或者经营企业也是如此,是在意胜负的,我们要赢。

       但是,什么样的赢才是真正的赢?这一点,我想跟大家特别提出,真正的赢是长期的赢,科学的赢,专业的赢,可持续的赢。撞上了一支股票不叫赢,蒙上了一个机会不叫赢,如果企业有一张订单,来自于一个很熟悉的朋友,值得长期高兴吗?不必然。一定要建立持续获得订单,建立从不认识的人那里获得订单的能力,否则就是守株待兔。

       在投资领域当我们获得了回报的时候,我们要特别重视回报来的是不是有道理,是不是科学。我想跟大家报告一下,宜信人是如何看待胜负的?是如何专业的赢,长期的赢,有系统的赢的。

        去年我们推出了"AI+FOF",在行业中引发了一场风暴,我们用一年多时间研发,是投资团队和科技团队共同合作的成果,我们希望赢得有道理,赢得有一致性,不仅仅过去、现在有,未来也要有;不仅仅一次有,而且要一贯持续。

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       一个新鲜出炉的好消息,经过我们多年的努力,宜信财富始终站在中国财富管理行业的最高峰。我们刚刚连续第二次获得《亚洲货币》颁发的中国最佳财富管理机构奖项。这是唯一一项综合大奖,授予在财富管理行业综合实力最强的机构。与此同时,我们获得的另一项单项奖是我们投资能力的体现,宜信财富获得最佳母基金管理机构的大奖。

        《亚洲货币》这样权威的专家团队评估财富管理机构的标准,对客户、投资者最有帮助,选择一家专业的可信赖的财富管理机构最重要。

       那么他们是用什么样的标准去评估的呢?资产管理规模、各个资产类别的产品设计研发能力、产品的多样性与创新性、全球化、面向未来、风险管理与合规机构、客户综合服务能力,还有一点甚至更为重要:推动行业发展的表率性贡献。一流的企业做行业的事情,二流三流的企业做学习一流企业的事情。宜信财富始终在过去、现在以及未来,以最前沿的理念和最优秀的实践推动中国财富管理行业发展。

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        半年前,也就是11月,中国证券投资基金业协会在成都成立母基金专委会,这是母基金春天到来的重要标志,上图就是当时母基金专委会成立以及针对母基金投资做深度交流分享的场景。这些对我来讲也非常珍贵纪念意义的图片,十年过后,二十年过后再看将会非常的有感觉。

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        中国的财富管理实践、中国的新经济的崛起,牵动着世界各方各面。这是我今年1月在瑞士达沃斯参加峰会的时候,接受CNBC采访的照片。

       我们都穿着防寒服,背后就是山,那是真正松树,真的雪,特别特别冷,坐在我旁边的这位美女不是中国人,是一位日本人,她对于中国的认识还停留在旧经济时代,问的问题都是一些传统经济时代的问题,另外两位是美国的主持人和记者。我分享的是中国的新经济,中国的科技驱动的和几亿中产阶层驱动的新经济在高速增长的品质,以及我们科学的财富管理,投资于新经济的巨大的机会,在全球范围内产生的冲击。

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        这张图片是在4月份的美国的洛杉矶,一年一度的Milken峰会,这是整个Milken年度峰会的开场,最左边是华尔街的总编辑,旁边是花旗集团的CEO,中间两位之中的女士是摩根大通资产管理的CEO。宜信财富是Milken机构亚洲唯一战略合作伙伴,我向大家分享的就是中国新经济引擎强劲,无论是经济还是消费升级都需要金融支撑。

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        清华五道口金融学院是我们在国内的合作伙伴,我代表宜信财富分享的重要观点,就是母基金的形式,可以把传统经济赢家创造的巨大财富和新经济到来所代表的投资机会紧密连接起来。科学的、稳健的财富管理组合构造,可以让中国的财富可以更加稳定、安全地传到下一代去。

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        宜信非常非常重视党建工作。我是一位有25年党龄的党员,1993年在大别山区入党,到今天已经25年。在中国进行金融创新,需要与政府、社会、行业发展的大方向保持高度一致,需要能够在政策层面、监管层面有强大的引领和互动的能力。宜信公司成立12年以来,建立起了这样的能力。我们通过合法合规,利国利民的认认真真踏踏实实的工作,赢得了口碑,赢得了信任。在未来12年和更长的日子里,我们将持续做行业的引领者,排头兵。

        宜信12周年生日到来之前,我去英国牛津大学做了一件有意思事情,现在在牛津有一间教室叫宜信教室,当时牛津大学商学院的院长说牛津有近一千年的历史,我说宜信公司也希望能够成为一家有千年历史的企业。金融是有延续性的,金融是有严肃性的,我们认真的做,好好的做,一定可以做得非常扎实,非常长远。

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        这样很远大的理想,怎么做到呢?我们有一个企业长盛不衰的“五三一”这样一个法则,企业每五年需要重塑自己一次,这是拉姆查兰大师说的。他说在科技变革之中,赢家必须不断革新自我,今天的企业应该和五年前有非常大的不同,五年之后的企业跟今天也应该有非常大的不同,一定要建立起新的能力,服务客户更多的需求,或者服务更多的客户,或者以不同的方式服务客户。

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        过去宜信公司的发展也是遵循这样一个逻辑。重塑有三个步骤,第一,知道B点在哪里,五年之后客户需求会在哪里,科技趋势是什么,国际会有什么样的重大变化。谈趋势不是一天两天,一月两月,一季两季,要更长期,10年20年。抓住趋势就可以不为市场涨跌所困扰。

        要想看清趋势,以史为鉴是一种方法,可以看过去美国、欧洲怎么做的。他们在金融方面,在财富管理方面,在社会发展进步方面,都发生了些什么。另一种方式就是到全国各地、全球各地去游学,看世界,看别人在做什么,也包括将牛人请到中国来分享。

       还有一个非常重要的举措,就是通过投资的方式。我们在全球范围内投资金融科技,成立10亿美元的新金融产业投资基金,一半投资中国,一半投资中国之外的机会,本身就是通过投资进行学习,与最前沿的科技,最前沿的商业模式,进行深度的互动。当真正要去投资的时候,其仅仅是“看”的关注度是完全不同的。

        当我们第一步走完了,知道B点在哪里,就要勾勒出A点到B点的基本路径。当然不可能是完全清晰的路径,因为有很多不确定性。但是企业家、创业者要通过想像力,通过学习别人,通过深刻的行业洞察,基本勾勒出由A点到B点的路径。

        第三步,坚定而灵活地去执行,这其实就是组织重塑。从事企业工作的朋友们对此都有充分的感同身受,就是一个字“难”,两个字“真难”,三个字“太难了”。改变一个组织甚至比重新来过还要难很多,但一定要坚定灵活地,一往无前地走下去,因为未来是不以你和你所在的组织而改变的。

        这样三步,将会让我们每五年都有一次更新重塑,并且以客户未来的需求为中心,而不是今天的需求。如果满足的是客户今天的需求,那只是一个追随者。一定要有预见性,从客户未来的需求出发,回头想需要建立怎样的能力。

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       我们过去12年就是这样做的,就是这样赢的。我们知道客户未来的需求在哪里,我们服务的中国最优秀的一批高净值、超高净值的客户有三个痛点:第一完成企业数字化转型和重塑;第二如何进行投资,如何进行全球投资,如何投入到新经济之中;第三是传承,如何把财富、价值观、理念传给我们的下一代。宜信财富将帮助大家解决这些问题。

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        为什么会有这三个痛点?因为时代变了。过去那些传统行业,比如制造业,房地产等,有很多的实物资产,项目周期相对较短,现金流情况很好,所以他跟传统金融非常吻合,可以直接借钱,银行不能借还能从信托借。

       但未来十年二十年,中国经济是科技驱动,创新驱动。科技企业哪有什么实物资产?哪有什么现金流?他们需要很长时间之后才有现金流。他们也没有确定性,三年之后找他们要本金回来不可能,一定是七年、八年甚至更长时间,这样的价值创造才能创造高回报。但是高回报蕴含着高风险,所以无论投资还是整个的金融体系,已经跟过去十年、二十年完全不一样了,我们进入了直接投资的时代,我们进入了股权投资时代,进入了二级市场、资本市场投资时代,我们进入了科技时代。所以我们的打法不同了,思维的框架也不同了,工具也会完全不同。这是我们的投资者们面临的根本的挑战。

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        对宜信财富来说,我们看到了客户未来五年十年更长时间的需求,于是最重要的就是打造我们与众不同的、引领行业的、战略的核心竞争力。我们列出的这三个能力,跟刚才亚洲货币专家组评选的中国最佳财富管理机构的标准,其实是基本吻合、一脉相承的。好的财富管理机构需要具备这三个根本能力,就是国际化能力,投资能力,科技能力。

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        好的财富管理机构一定是一家国际资源丰富、在哪个市场都建立了优秀的团队和业务开展能力投资能力的机构,一定是一家有投资DNA的组织,而不是一家代销机构,不是把一些性感的产品进行包装的这种营销驱动的机构。我们热爱投资,我们是匠人,我们愿意去等很长时间,去投入到中国还名不见经传,但是每年回报百分之五六十的机构。

       宜信财富的母基金投资团队是优秀的,但是他们要赢在未来,要比所有其他机构做得更好,还需要科技的翅膀,需要我们一秒钟能处理一千万条的AI大脑去帮助他们。这样的科技能力不会取代人,但会让既有的优秀团队变得更好,更强大。

        今天的宜信财富在全球建立起了强大的服务网络,而且拥有在各个市场开展业务的资质许可,合规风控是我们的生命线,我们所有的能力建设都是以合规风控为最根本的。

        一提到宜信财富,有客户说,宜信财富的类固定收益投资非常强,因为过去把最难的P2P都做得这么好。之后又说,宜信财富的私募股权投资非常好,唐宁过去是天使投资人,有强大的投资能力。还有客户说,宜信的海外投资能力特别强,海外的产品和服务都是行业领先的。这些确实是非常重要的认可,但是我们的资本市场、房地产、其他资产类别同样优秀,这些资产类别的产品和服务也是大家资产组合之中重要的组成部分。

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        在过去几个月的时间里,宜信财富私募股权母基金见证了这一系列大家耳熟能详的企业,在中美两国资本市场上市,或者被收购。这些好消息对于宜信财富投资团队来说不奇怪,但是投资需要时间,不可能刚起步一两年、两三年就能够有超级的回报。

       我总用我第一个天使投资的企业为例,2003年投的,14年才上市,等了11年,但是我早先它的价值100万美元都不到,而14年上市的时候市值5亿美元。优秀的投资机构以专业的方式投资于新经济,回报将是非常可观的。同时母基金的形式又让风险非常可控,比投单一企业、单一策略、单一基金不知道要好到哪里去。

        今年上半年,中国股市表现不佳,但我们两只资本市场母基金,基本上没有亏损,这就是风险可控。大风大浪来了,我们沉得住气,从成立之日起到现在,总体回报很可观。这样的回报我们是知道怎么获得的,不是撞上的,不是猴子扔飞镖就能扔出来的。为什么会有这种高收益低风险的可能呢?因为母基金,母基金是让大家得到免费午餐的机会。

        宜信财富在几年前与李庆博士开始合作,他在纽约运作高频量化基金。他不怕市场跌,市场涨他也不开心,他最喜欢的是市场乱,因为他的策略是做波动,市场只要波动他就获利。所以英国脱欧之后相当长一段时间,很多基金做得都不是很好,但是他的策略却让他管理的基金有了很好的回报。

        专业性机构投资房地产不是买房等升值,宜信财富不拥有任何一线、二线、三线、四线城市的房产,我们用母基金的方式进行投资。

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        我们的类固定收益投资始终非常优秀,我们最近和多家机构合作,高盛来到宜信平台上做出借人,人保财险和我们合作提供信用保障保险,我们面向小微的投资产品商通贷也获得亚洲银行家颁发的大奖。

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        优秀投资业绩背后的重要支撑是我们的科技创新,人工智能母基金投资策略工具能够让我们比上一秒更懂投资,把中国几万家基金管理人运营的基金,投资的企业囊括在我们的数据库中,时事跟踪数据,并进入我们的分析体系中。

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        科技对我们的管理也很有帮助,对我们与客户的连接也很有帮助,在宜信财富APP上,有一个唐宁的朋友圈,我会写很多关于投资的,关于企业管理战略的分享,还有很多行业的咨询,以及各种生活类的咨询,对于各位客户会非常有帮助,每天可以通过宜信财富APP,了解到宜信财富和全球的财富管理行业的情况。

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        这是我们的后台,真正科技领先的企业拥有强大的后台,我们与客户沟通非常的简单,是因为我们在后台挥汗如雨做了大量工作,今天宜信公司的这一些机器系统的运维已经接近100%机器人运维,过去是一组一批工程师,现在接近100%机器运维。

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        我们最近把区块链技术开放给全行业、全社会,如果企业希望用区块链解决各种问题,不用招募团队,只要到我们的BAAS平台上就行。

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        宜信在全球进行创新科技投资,与最领先的科技企业、商业模式深度合作,让我们可以站在行业的最前沿。成立三年的宜信新金融产业投资基金已经是全球排名第三最活跃的金融科技投资者,同样令人高兴的是500startups和第二名RIBBIT CAPITAL也是宜信财富私募股权美元母基金的投资标的。

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        国际化的能力需要有国际化强大的团队支撑。我们的团队建设理念是一定要找到在当地最为合适的领军人才,而不是仅仅把中国人派到各个不同的市场去,我们有非常多的机会让我们合适的同事到全球去历练。我们的标准是所有市场都应该有一流团队帮助我们做投资,帮助我们提供服务。

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        我在几年前提出中国财富管理行业五大挑战,这里希望给大家一些非常明确的建议:我们的投资组合要由固收向权益类转变;投资逻辑要从短期到长期转变;市场覆盖要由中国向全球转变;单一产品、单一机会转变为全方位、自上而下的资产配置;要把传承提到议事日程上来。

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       总有客户问我,唐总你给我的投资建议是什么,我应该投资哪些产品。我说我们先不说产品,先看看您的资产配置怎么样。如何您的资产组合是图中的样子,2018年宜信财富作为您的财富管家,才是放心的。

       对于私募股权、资本市场、房地产这些资产类别,我建议用母基金的方式投,因为他们风险太高了,周期太长了,单一项目也有极大的风险。如果想投单一基金、单一企业、单一策略,就用小部分配置,例如20%以内。比如一个亿的可投资资产,私募股权投2500万,这其中2000万是母基金,剩下再去投一些单一基金、单一机会,其他资产类别也是同样的建议。

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       资本市场方面,我给大家的建议是任何市场情况之下,都应该进行资本市场的配置。优秀的母基金完全有各种工具去选择出合适于当时市场情况的好的标的和好的策略,这就是专业的力量,与市场是牛是熊没有直接关系。另外,不要炒个股!不要炒个股!不要炒个股!重要的事情说三遍。

        房地产投资也是一个复杂、高难度的问题。房地产投资形式有很多样,有金融和置业投资等不同的方式,金融投资也有人民币、美元,也有债权、股权,置业也有海外国内。我们的投资策略也很清晰,推荐大家考虑短中期的和中长期的,不要再去做以房地产为底层资产的类似信托等,如果已经有很多,那要尽快地调整相关的配置,用股权投资的方式,母基金投资的方式,去进行房地产投资。

       房地产领域有很多跟我们过去买房等升值这样完全不同的逻辑,我们应该学到并且进行相应的投资和相应的配置。买房等升值这样用高杠杆去搏的方式,未来是没有这样的机会了,而且过去的机会能不能获得纸面上的价值,也需要进行相当的风险防范。

        母基金与优秀的不同策略的有面向未来的投资能力的基金合作,投入到多种优秀的比如说商业地产、物流地产、养老地产、旅游地产等巨大且高增长预期的房地产细分领域,就可以把不同的投资策略有机整合在一起,不会因为一个策略出了风险,就让投资者产生重大的损失。

        宜信财富的房地产母基金已经在新加坡面向全球运作了几年的时间,创造了优秀的回报。我们与专业机构合作,把从国际上学来的能力用在了中国,我们对中国某些房地产领域的发展充满信心,对能够给大家创造价值充满信心。

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       中国的创一代、富一代要为自己的传承作打算,这个问题已经非常迫切了。不仅仅是开始学习,而且要有所行动。如果大家仅仅有一个遗嘱,那是风险非常高、很脆弱的,一定要有相应的架构让咱们可以安心旅行,乘坐飞机。

       在宜信财富三亚尊享年会的时候,有这么多的客户对传承话题感兴趣,我都只能被挤在门口。我希望所有客户现在就考虑传承问题,相应的工具已经完全具备,宜信财富具有强大的能力帮助大家能够去做传承。

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       宜信财富是央行旗下《银行家》杂志所评选出来的唯一一家在家族信托方面有行业领先性的财富管理机构,通过我们的全球化优势,可以在中国、在离岸岛、在美国设立家族信托架构,帮助大家隔离风险资产,把资产与企业、家庭各种纠纷能够隔离好,做长期的税务规划、投资筹划,以及个性化的信托服务条款。每一个家庭都有不同的场景,比如孩子如果能够考上常春藤学校如何奖励他,如果沾染恶习如果规避它,通过家族信托每月给他多少钱等等,这些有个性化的设计都可以实现,今天就是考虑它的时候。

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       宜信财富已经在投资移民,海外置业、家族信托、财税规划、高端学习、子女教育、慈善公益、健康快乐方面,打造了中国财富管理行业完整、高质量的产品线、服务线,我们的梦想就是和各位客户一起成长,共赢未来,做大家长期可信赖的财富管理伙伴。

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       财富管理不是一代人的事,而是几代人永远的事。通过与大家长期的合作,我们希望建立一种信任,基于专业性的信任,基于诚信的信任,能够把大家与宜信财富的合作传递到我们的下一代和他们的下一代,和他们的下一代。我们希望跟大家一起努力,宜人宜己,美好生活,帮助自己富过三代,富过永久。

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